La mayoría de la gente prefiere evitar pagar por los servicios de un abogado, si puede evitarlo. Esto es cierto incluso en la planificación patrimonial.

Muchas personas piensan que tienen deseos claros sobre quién debe recibir sus bienes cuando fallezcan. En consecuencia, investigan un poco y pueden descargarse uno o dos formularios que les sirvan de guía. Al cabo de unas horas, tienen algo que constituye un plan de sucesión y piensan que han ahorrado dinero.

El problema es que las sucesiones no suelen ser tan sencillas como suponen los no abogados. En South Bend Tribune trató recientemente este tema en "Usted puede hacer su propio plan de sucesión, pero ¿debería hacerlo?"

Un ejemplo que se discute es una situación en la que un hombre pensó que podía hacer su propio plan de sucesión, pero terminó en un complicado lío después de su fallecimiento porque no tuvo en cuenta cómo su familia obtendría activos líquidos cuando los necesitaran. Como la herencia tiene un valor de $12 millones, costará mucho más en honorarios de abogado ordenar todo lo que hay en la herencia de lo que le habría costado a un abogado preparar el plan que realmente necesitaba.

Algunas personas sugieren que, en lugar de hacerlo todo por su cuenta, sería una buena idea utilizar un servicio en línea para la planificación patrimonial. Con esos servicios, puede obtener algunas preguntas y respuestas básicas a tener en cuenta y son más baratos que los abogados. El problema es que siguen sin ofrecerle la atención personal que requiere la planificación patrimonial.

Al final, es posible que carezca de los conocimientos necesarios para responder a cualquier pregunta de la mejor manera para su patrimonio. No existe un buen sustituto de un abogado especializado en planificación patrimonial. El coste de las herramientas de planificación equivocadas puede ser mayor de lo que espera.

Referencia: South Bend Tribune (6 de febrero de 2018) "Usted puede hacer su propio plan de sucesión, pero ¿debería hacerlo?"