Empezar a planificar
1. Personas y organizaciones importantes en su vida
Piense en las personas a las que podría incluir en su planificación en funciones como la toma de decisiones médicas o financieras. ¿Adónde quiere que vayan a parar sus bienes cuando fallezca? Piense en personas de reserva si su primera opción no estuviera disponible.
Familia y amigos: ¿Quiénes son sus seres queridos? Esto incluye cónyuges, hijos, nietos, padres, hermanos y otros parientes o amigos. ¿Hay otras personas en tu vida de las que te gustaría asegurarte de que se ocupan de ti o piensan en ti?
Mascotas: No se olvide de sus mascotas. Para muchos, las mascotas son como de la familia. Como dependen de ti para su cuidado, es importante que también hagas un plan para ellos.
Organizaciones: ¿Participa en alguna iglesia, organización benéfica, causa especial o escuela (colegio o universidad)? Puede hacer un regalo a su fallecimiento a un grupo o causa con la que esté comprometido. Incluso una pequeña donación puede tener un gran impacto.
2. Activos
No es necesario que tenga los valores exactos de sus activos, pero una estimación de su valor es útil. Haga una lista de los bienes que posee por sí mismo, conjuntamente con otros, a través de un fideicomiso o de algún otro acuerdo. ¿Posee lo siguiente?
- Inmobiliario
- Acciones
- Bonos
- Seguro de vida (prestación por fallecimiento)
- Intereses comerciales
- Efectivo
- Cuentas de jubilación
- Vehículos
- Bienes personales
- Herencia esperada
3. Su hoja de ruta
El último paso para empezar a planificar es pensar en tu incapacidad o fallecimiento. ¿Quién imagina que intervendrá para ayudarle en ese momento? ¿Hay alguien a quien quiera impedir que participe?
Incapacidad: Si está incapacitado y no puede ocuparse de sus actividades cotidianas, ¿quién le gustaría que se encargara de lo siguiente?
Decisiones médicas
Cuidado de sus hijos menores
Capacidad para hablar con sus médicos
Decisiones financieras
Cuide a sus mascotas
Muerte: En caso de fallecimiento, ¿cómo le gustaría que su plan se ocupara de lo siguiente?
- Arreglos funerarios
- Protección de activos
- Evitar la sucesión
- Apoyar a los seres queridos que luchan contra la adicción
- Distribuya sus activos
- Donaciones benéficas
- Minimizar los impuestos sobre el patrimonio
- Proteger a los niños
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