Cuando empiezas a hablar con la gente sobre la planificación de su patrimonio, suelen responder de forma parecida. Es más o menos así: "No soy rico. Soy un tipo normal y no tengo mucho. No tengo por qué pasar por el difícil proceso de planificar mi patrimonio. Mi familia lo resolverá todo cuando yo fallezca".

Se parte de la base de que la planificación patrimonial es difícil y que las personas no adineradas no necesitan hacerla. En cuanto a esto último, cualquier persona que quiera decidir quién se queda con sus bienes tras su fallecimiento necesita un plan de sucesión.

Las familias no pueden limitarse a dividirlo todo legalmente. La primera suposición de que la planificación patrimonial es difícil, no es cierta, ya que TCPalm tratado en "La planificación patrimonial cotidiana requiere determinados documentos."

Si no prevé tener un gran patrimonio cuando fallezca, la planificación patrimonial puede ser muy sencilla. Sólo necesita unos pocos documentos.

Usted necesita una última voluntad y testamento para indicar cómo deben distribuirse los bienes de los que no disponga de otra forma. En algunos estados, es mejor evitar en lo posible el proceso sucesorio, por lo que puede ser conveniente crear un fideicomiso testamentario revocable. Con un fideicomiso, su familia puede saltarse los costosos y lentos tribunales testamentarios. Sin embargo, en algunos estados la sucesión no es una gran preocupación.

Por último, usted realmente necesita algunos documentos de atención al final de la vida, para incluir un poder notarial y un testamento vital. De este modo, si no puede tomar decisiones por sí mismo debido a una incapacidad, alguien de su confianza podrá hacerlo por usted.

Todos estos documentos pueden obtenerse fácilmente de abogados especializados en planificación patrimonial. Dado que lo que necesita no es complicado, no debería costarle un ojo de la cara.

Referencia: TCPalm (11 de abril de 2018) "La planificación patrimonial cotidiana requiere determinados documentos."