Planificación patrimonial durante la cuarentena
En una época en la que muchos de nosotros pasamos más tiempo en casa del que esperábamos, dedique un rato de su día a hacer una limpieza primaveral de su plan de sucesión. Puede que no necesite una fregona y una escoba, pero su plan de sucesión necesita un poco de acicalamiento de vez en cuando.
Cinco pasos para limpiar de primavera su planificación patrimonial
1. Revise sus cuentas.
Si necesita ayuda para revisar sus documentos mientras planifica su patrimonio, póngase en contacto con un abogado especializado en planificación patrimonial de Collier Law hoy mismo.
Si tiene un fideicomiso en vida revocable, revise sus cuentas para confirmar que están a nombre de su fideicomiso. Sus cuentas, incluidas las de cheques, ahorros, mercado monetario y certificados de depósito, deben estar a nombre de su fideicomiso. Si no está seguro de si una cuenta debe estar vinculada a su fideicomiso, pregunte a su abogado. Si no tiene un fideicomiso, ¿ha nombrado copropietarios o beneficiarios en sus cuentas? Revíselas para asegurarse de que sabe quién figura en cada cuenta y anote esos nombres y cuentas en una lista que guardará con sus documentos de planificación patrimonial.
2. Revise sus designaciones de beneficiarios.
Compruebe los beneficiarios de sus cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida, y confirme que tiene beneficiarios principales y secundarios. Si ve que ha nombrado a un hijo menor, a una persona discapacitada o ha designado a una persona para utilizar los fondos en nombre de otra, póngase en contacto con su abogado. Éstas pueden ser áreas problemáticas que requieren un cuidado o planificación especiales. Con la aprobación de la Ley SECURE, también hay nuevas normas que controlan las cuentas de jubilación. Si no ha hablado con su asesor financiero o abogado sobre la Ley SECURE, considere hacerlo esta primavera. Collier Law organiza talleres gratuitos sobre la Ley SECURE - consulte nuestro sitio web para conocer las fechas.
3. Revisa a tus apuntadores.
En caso de emergencia, ¿a quién ha designado para que actúe en su nombre y tome sus decisiones financieras o médicas? ¿Sigue contento con las personas que eligió cuando elaboró su plan? ¿Es necesario modificar el orden?
4. Actualice su dirección.
¿Se ha mudado? Si tiene un fideicomiso, ¿se ha conectado correctamente su nueva vivienda al fideicomiso? ¿Informó a su abogado de planificación patrimonial de su nueva dirección? Nos encanta compartir con nuestros clientes las novedades legislativas. Nos comunicamos por correo o correo electrónico con los cambios importantes en la ley que pueden afectar a la planificación. Asegúrese de que su abogado sepa dónde encontrarle para alertarle de estas cuestiones.
5. Ten en cuenta a tus mascotas.
¿A quién ha designado para que reciba o deposite a sus mascotas a su fallecimiento? ¿Es la persona adecuada? ¿Necesitará disponer de fondos para cuidar de sus mascotas en caso de incapacidad o fallecimiento? El coste de cuidar de una tortuga no es el mismo que el de cuidar de un caballo. Asegúrese de tener un plan actualizado para sus animales de compañía.
¿Cómo puede ayudarle Collier Law?
La primavera es un buen momento para revisar sus documentos de planificación patrimonial y considerar las decisiones que ha tomado. Si no está seguro de por dónde empezar a revisar su plan, pídale ayuda a un abogado de Collier Law. Muchos bufetes de abogados, incluida nuestra oficina, ofrecen revisiones gratuitas y pueden hacer recomendaciones sobre cómo hacer las actualizaciones necesarias. Tómese su tiempo para hacer la limpieza de primavera y desempolvar su plan.