Las personas que no tienen un plan de sucesión a menudo se preguntan por qué deberían tener uno. La gente quiere saber qué beneficios pueden obtener ellos y su familia estableciendo un plan de sucesión. En gran parte, esto depende de las circunstancias individuales.

Qué bienes tiene una persona, qué valor tienen esos bienes y a quién deben ir después de que la persona fallezca marcan una gran diferencia a la hora de responder por qué una persona necesita un plan de sucesión. No existe una respuesta general que pueda aplicarse a todo el mundo.

Sin embargo, existen tres categorías básicas de razones por las que las personas deberían obtener un plan de sucesión, a saber Forbes señala en "Las 3 razones por las que la gente planifica su patrimonio."

Estas razones son las siguientes:

• La primera razón es reducir costes. La planificación de la sucesión puede ayudar a evitar que un patrimonio pase por una legalización supervisada por un tribunal, lo que puede ser un proceso costoso. Además, un plan de sucesión bien diseñado puede reducir la carga fiscal de las sucesiones y los herederos. Por lo tanto, el dinero que de otro modo se gastaría en impuestos y abogados permanecerá en el patrimonio para los herederos y beneficiarios.
• Una segunda razón para planificar el patrimonio es proteger los bienes de los herederos. Garantizar que sus bienes no se malgasten pagando una residencia de ancianos es una razón importante para planificar cuidadosamente su patrimonio. También puede utilizar los fideicomisos para proteger algunos activos y evitar que se pierdan por otros motivos, como un divorcio, una quiebra o un pleito.
• La tercera razón es gestionar y controlar quién recibirá sus bienes cuando usted fallezca y cómo los recibirá. Esto incluye algo más que dar bienes directamente a sus herederos y beneficiarios. Con un plan de sucesión bien diseñado, también puede asegurarse de que sea un reto para un heredero irresponsable malgastar su herencia.

Sin embargo, cuando piense en un plan de sucesión, recuerde que contar con personas que tomen decisiones médicas y financieras es importante independientemente de su edad o de cuánto dinero tenga en el banco. Los accidentes, enfermedades y lesiones que dificultan o imposibilitan la toma de decisiones médicas o financieras pueden ocurrir independientemente de su edad o situación económica. Un plan de sucesión completo siempre debe tener en cuenta estas preocupaciones, así como las tres razones descritas anteriormente.