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¿Qué es un testamento?
Collier Law cerca de Tualatin tiene experiencia en todos los aspectos de testamentos. Nuestra práctica se centra exclusivamente en testamentos, fideicomisos, sucesiones, tutelas y curatelas.
Un testamento o "Última voluntad"El testamento es un conjunto de instrucciones escritas dirigidas al tribunal en las que se detalla cómo se gestionará su patrimonio, quién se hará cargo de sus asuntos a su fallecimiento y quién recibirá una herencia de su patrimonio. Las instrucciones de un testamento se limitan a los bienes y asuntos bajo la jurisdicción del tribunal testamentario. En Oregón, su testamento debe constar por escrito y debe estar firmado por usted y dos testigos. El testamento tiene que ser firmado en presencia de los dos testigos, y las firmas de los testigos deben ser notariadas. El incumplimiento estricto de las formalidades legales de Oregón invalidará su testamento.
¿Evita el testamento la legalización de un testamento?
No. Un testamento es simplemente un conjunto de instrucciones escritas para el tribunal testamentario que describe sus deseos respecto a la gestión y distribución de su patrimonio.
Fideicomiso en vida
¿Puede un fideicomiso revocable ayudar a evitar la sucesión?
Los fideicomisos son una herramienta de planificación patrimonial muy común y eficaz. A muchas personas no les interesa que los tribunales testamentarios resuelvan su patrimonio siguiendo las instrucciones de un testamento. Un fideicomiso bien preparado y mantenido evitará los retrasos y gastos de la legalización. También puede reducir los impuestos sobre su patrimonio en caso de fallecimiento. El fideicomiso describirá quién puede actuar como fideicomisario en caso de que los otorgantes del fideicomiso queden incapacitados. Sin un fideicomiso, es posible que los tribunales tengan que intervenir para designar a una persona que administre sus bienes mediante una curatela. Una curatela es también un proceso costoso y oneroso que puede evitarse con un fideicomiso testamentario revocable. Evitar la sucesión puede ayudar a que un patrimonio modesto conserve su valor para los beneficiarios.
Testamento vital y patrimonio
El término "testamento vital" se utiliza generalmente para referirse al poder notarial para la atención sanitaria de Oregón denominado directiva anticipada. Es una parte importante de sus herramientas de planificación patrimonial, pero un testamento vital no afecta a sus bienes.
Por el contrario, un testamento controla sus bienes y da instrucciones al tribunal para la gestión de sus bienes en caso de fallecimiento.
¿Qué ventajas tiene el testamento?
Un testamento le permite decidir quién administrará sus bienes y ultimará sus asuntos tras su fallecimiento. Un testamento permite que sus deseos e intenciones sean escuchados en relación con una serie de cuestiones, incluyendo quién será su representante legal tras su fallecimiento, la distribución de sus bienes y la selección de tutores para los hijos menores. Sin un testamento, la administración de su patrimonio se rige por la ley de Oregón. En Oregón, si usted no elige un representante personal en su testamento (llamado albacea o administrador en algunos estados), la ley estatal y la elección del tribunal decidirán quién será su representante.
¿Un testamento controla la distribución de todos sus bienes?
No. Un testamento sólo regula los bienes que requieren administración a través de un proceso testamentario o judicial. Los bienes como seguros de vida, planes de jubilación y cuentas bancarias y de inversión con designación de beneficiarios o las disposiciones de transmisión por causa de muerte se transmiten por contrato al margen del proceso judicial. Asimismo, los bienes poseídos como "marido y mujer" o como "copropietarios con derecho de supervivencia" se transfieren al propietario superviviente por ministerio de la ley sin necesidad de un proceso testamentario. Su testamento no anula la designación de beneficiarios. Es importante revisar periódicamente todas las designaciones de beneficiarios para asegurarse de que están actualizadas.
¿Pueden las cuentas conjuntas sustituir al testamento?
Las cuentas conjuntas no actúan como un sustituto completo del testamento. Muchas parejas casadas poseen bienes inmuebles, cuentas bancarias, inversiones y otros tipos de bienes como "marido y mujer" o como "copropietarios con derecho de supervivencia." Cuando fallece el primer cónyuge, la propiedad pasa a ser del cónyuge superviviente sin necesidad de un proceso sucesorio. Sin embargo, el uso de la copropiedad como técnica para evitar la sucesión entre padres e hijos, o entre una persona y su beneficiario no cónyuge, puede tener consecuencias no deseadas. Entre esas consecuencias se encuentran la obligación de pagar el impuesto sobre donaciones, la pérdida de beneficios fiscales, el reparto desigual entre los beneficiarios, la falta de control en la distribución de la herencia, las disputas entre beneficiarios e incluso la desheredación accidental de seres queridos. Además, esos bienes pueden quedar sujetos a las deudas, juicios y malas decisiones de un beneficiario. Si se nombran hijos menores para recibir bienes, el tribunal intervendrá para administrar el dinero hasta que cumplan 18 años. Debe consultarse a un abogado para comprender las ventajas y desventajas de esta técnica de propiedad.
¿Qué ocurre si muero sin testamento?
Si no tiene testamento y fallece con bienes que requieran un proceso testamentario o judicial para transferir el título, sus bienes se distribuirán de acuerdo con la ley de Oregón. Por ejemplo, si está casado y no tiene hijos, o si está casado y todos sus hijos son hijos de su cónyuge, todos sus bienes pasarán a su cónyuge. Sin embargo, si está casado y tiene hijos de una relación anterior, la mitad de sus bienes testamentarios pasarán a su cónyuge, y la otra mitad se dividirá a partes iguales entre sus hijos. Si tiene hijos menores de edad, el tribunal decidirá quién será el tutor y curador de sus hijos. Si no está casado, sus bienes se repartirán a partes iguales entre sus hijos. Si no tiene hijos, sus bienes se repartirán a partes iguales entre sus padres. En Oregón también existen disposiciones que regulan el destino de los bienes en caso de que un hijo o progenitor fallezca antes que usted, y si esa parte pasará a los hijos de ese hijo o progenitor fallecido antes que usted. Por último, si usted fallece sin que le sobreviva ningún familiar, sus bienes se distribuirán entre el Estado de Oregón.
Testamentos y herencias
Collier Law le puede ayudar con la planificación y preparación de su testamento y con la liquidación de su patrimonio a su paso por el tribunal testamentario. Si su objetivo es evitar la sucesión, nuestros abogados pueden hablarle de las herramientas para lograrlo, incluyendo el uso de un fideicomiso testamentario revocable.
El equipo jurídico de Collier Law cerca de Tualatin está aquí para ayudarle con Actos de última voluntad. Llame a nuestra oficina para programar su consulta gratuita con uno de nuestros abogados expertos.